При воздействии нынешней глобальной экономической неопределенности,Внешняя торговляПредприятия не только сталкиваются с давлением от сокращения заказов, но и должны особенно осторожно относиться к различным потенциальным рискам мошенничества. Знание и владение методами выявления и предотвращения мошенничества могут помочь предприятиям поддерживать стабильное развитие в сложной международной торговой среде.

Ниже приведены некоторые конкретные рекомендации по выявлению и предотвращению рисков:

1. Отбор источников бизнеса

• Сети и социальные платформы：Покупатели, которых встречают в Интернете или через социальные платформы, часто лишенны надежности. Предприятия должны проводить подробное расследование биографии, включая регистрационную информацию покупателя, удостоверение индивидуального предпринимателя или свидетельство о государственной регистрации юридического лица, а также историю ведения бизнеса.
• Презентация выставки：Описание выставки покупателей также нужно тщательно проверить, не стоит слишком легко верить представлениям других людей, особенно тем покупателям, которые сами主動(dòng) контактируют.

2. Предупреждения в процессе делового общения

• Цена нечувствительна:Если покупатель нечувствителен к цене, это может быть сигналом мошенничества. Нормальные покупатели обращают внимание на цену, качество и условия оплаты.
• Предлагать кредитное страхование主動(dòng):Если покупатель сам предлагает оформить кредитное страхование, чтобы снять сомнения, компания должна быть осторожна. Это может быть попыткой использовать страхование для получения неправомерной выгоды.

3. Особые примечания к логистическим процессам

• Назначение — третья страна:Если конечный пункт назначения груза является третьей страной, отличной от страны нахождения покупателя, особенно ряда высокорисковых стран (таких как Уганда и другие африканские страны), требуется особое внимание. Необходимо проверить, имеет ли покупатель легальный бизнес в третьей стране и надежного получателя.

4. Проверка продуктов для торговли

• Товары универсального назначения:В мошеннических делах часто задействованы универсальные товары, которые относительно легко реализовать. Если товар, участвующий в сделке, существенно отличается от основного направления деятельности покупателя, необходимо проявить повышенную осторожность.

Меры по предотвращению рисков

1. Исследование кредитоспособности:Проводить подробное кредитное исследование новых клиентов, узнавать их кредитную историю, состояние бизнеса и финансовое здоровье.
2. Способы оплаты:При первой сделке старайтесь использовать D/P (оплата против документов) илиАккредитив(Л/К) и другие консервативные способы оплаты, избегайте прямой продажи в кредит.
3. Контроль суммы транзакции:Для клиентов, совершающих первую транзакцию, можно適當(dāng) снизить сумму сделки или увеличить долю авансового платежа, чтобы уменьшить рисковый экспозицион.
4. Кредитное страхование:Полностью использовать экспортное кредитное страхование, обращаться за консультациями в такие организации, как Китайская компания по кредитному страхованию (Синосигур), чтобы получить больше информационной поддержки и рекомендаций по предотвращению рисков.
5. Условия договора:Включить в договор тщательно проработанные условия, четко определившие обязанности и ответственность сторон, особенно касающиеся платежей, поставок и регулировки случаев нарушения контракта.
6. Выбор логистики и фрахтагентов:Выберите надежные логистические компании и фрахтеров, чтобы гарантировать безопасность и возможность отслеживания груза в процессе транспортировки.

Анализ случаев и предупреждения

• Пример 1:Одна компания познакомилась через онлайн-платформу с покупателем, который сам заявлял, что приехал из Африки. Указанный покупатель предлагал крупный объем заказа и не был чувствителен к ценам. Компания отправила товар без проведения детального расследования, в результате чего после получения товара покупатель исчез, а деньги невозможно было вернуть.
• Пример 2:Предприятие познакомилось с европейским покупателем на выставке, который заявил о готовности закупать товары большими партиями. Товары были отправлены в какую-то страну Ближнего Востока, но после прибытия покупатель отказался принимать их, мотивируя это несоответствием товара спецификациям. В итоге предприятие понесло огромные убытки.

Иностранноторговые предприятия должны повышать осведомленность о рисках в процессе освоения рынков, особенно в нынешней ситуации неустойчивого международного экономического положения. Полное использование таких инструментов, как кредитно-финансовое исследование, кредитное страхование и консервативные способы оплаты, может эффективно снизить риски и обеспечить стабильную деятельность предприятия. В то же время предприятия должны поддерживать коммуникацию с профессиональными организациями, своевременно получать актуальную информацию о рисках и рекомендации по их преодолению.